违约了，那么你要帮我赔钱。
甲方想的是，我用杠杆投资，利润本身就是数倍，拿出来十个亿买保险，我还是有利润。
乙方进行分析后认为，甲方违约的风险极低，可能也就百分之一，那么这个保险可以做，利润也不低呢。
只有一家的话，那么利润不是特别多，但如果能拉来同样的一百家客户呢？岂不是就有一千亿保险金收了？
这样哪怕其中某一家真的倒霉赔钱违约了，我也有钱赔得起啊。用其他投保人的保费支付保险赔付，这本身就是保险公司的正常经营手段。
于是银行向各大基金公司推销这个信用违约互换的保险合同，收取更多公司的保费，他们就安全了。
可是这个利润要十年才能彻底拿到，太慢了一些对不对？
于是他们跟第三方谈，我这些合约，价值一千亿美元，但是要十年才能拿到，现在卖给你五百亿美元，你要不要？
经过讨价还价，第三方以四百亿美元的价格，将这一千亿美元的合约买走，乙方直接落袋四百亿美元利润。
第三方也觉得好像十年时间有些太多了，于是他也将这个标价后挂牌出售，四百五十亿美元，吸引第四方购买，一转手，他们轻松也落袋五十亿美元利润。
经过这么层层转手，加上这种模式的吸引力，这种保险合约的市场，已经变得极为庞大，总量超过了六十万亿美元。
上面这些所有参与的金融机构，都赚了钱，他们盈利，基本上都是来自最初那家公司用杠杆操作的次级贷款债券，而这些贷款，最终全部压在了那些信贷机构和贷款人头上。
所以这里面只有信贷
第1717章 形势严峻(2/4)